설계 위저드
고객 정보를 5단계로 넣으면 심사 경로·보장 공백·후보 상품을 한 화면에 판정합니다.
- 보험나이·상령일 자동 계산과 상령 전 가입 알림
- 표준 알릴의무 7문항을 병력에 맞춰 자동 판정
- 간편고지 3.N.5 중 가입 가능한 가장 유리한 유형 추천
- 뇌혈관·허혈성 보장 범위, 실손 중복, 갱신형 비중 점검
- 후보 상품·추정 보험료·청약 체크리스트·설계 요약 PDF
보험파트너는 무엇인가요?
보험파트너는 보험설계사가 고객 상담부터 청약, 가입 후 관리와 보험금 청구 상담까지 한곳에서 처리하도록 돕는 웹 솔루션입니다.
알릴의무·간편고지·보장 분석·청구 매칭은 공개된 기준에 따른 규칙 엔진이 판정하고, 항목마다 청약서 알릴의무 문항과 상법·금융소비자보호법·보험업법 근거를 붙입니다. AI는 건강 메모 정리와 설명 문장 작성만 돕습니다. 판정 기준일은 입니다.
주요 기능
가입 설계, 상품 자료 관리, 기존 고객 관리, 보험금 청구 상담을 하나로 연결합니다.
보험사 설계 데이터
수시로 바뀌는 보험사 상품·보험료·인수 기준을 코드 수정 없이 화면에서 관리합니다.
- 담보 표 직접 입력, 엑셀 붙여넣기, 설계서 파일 AI 추출
- 적용일 기준 버전 관리 — 개정되면 새 버전으로 저장
- 이전 버전·타 보험사 설계와 담보·보험료 차이 비교
- 질병 키워드별 인수 참고(부담보·할증·거절) 기록
관리 문자
기존 가입자에게 고객별 챗봇 링크가 담긴 관리 문자를 보내고 열람까지 확인합니다.
- 갱신 30일 전·생일·계약 1주년·분기 정기 자동 발송
- 세그먼트·템플릿·예약 발송과 발송 이력
- 광고성 문자 야간 차단·수신거부 고객 제외
- 설계사 본인 휴대폰 번호로 보내는 폰 중계 발송
보험금 청구 상담 챗봇
고객이 링크를 눌러 청구할 수 있는 보장과 필요 서류를 확인하고 서류 사진으로 접수합니다.
- 무작위 링크 + 생년월일 6자리 본인확인, 5회 오류 시 잠금
- 진료 유형·진단명별 청구 검토 보장과 서류 체크리스트
- 진료일로부터 3년 소멸시효 경고
- 서류 업로드·청구 접수 알림·설계사 직접 답장
화면으로 보기
어떻게 쓰나요?
설계 위저드는 다섯 단계로 진행되고, 단계마다 자동 저장돼 이어서 할 수 있습니다.
고객 선택
기존 고객을 고르거나 새로 등록하고 건강정보 수집·이용 동의를 확인합니다.
기본정보·건강상태
생년월일·직업·운전·흡연과 병력을 넣으면 알릴의무 해당 여부가 바로 표시됩니다.
기존 보험 분석
가입한 계약의 담보를 표준 분류로 모아 부족·중복·범위 좁음을 찾습니다.
상품 비교·청약
등록된 설계 데이터에서 가입 가능한 상품을 골라 비교하고 체크리스트를 확인해 청약을 등록합니다.
관리·청구 상담
가입 후에는 관리 문자와 챗봇 링크로 보험금 청구 상담을 이어갑니다.
믿고 쓸 수 있게 만든 원칙
판정은 규칙, 설명은 AI
가입 가능 여부·보장 분석·청구 매칭은 규칙 엔진이 계산하고 AI는 숫자를 바꾸지 않습니다. AI 서버가 멈춰도 판정은 그대로 동작합니다.
항목마다 근거 표시
청약서 알릴의무 문항, 상법 제651조·제662조, 금융소비자보호법 제17조·제19조·제46조, 보험업법 제97조 등 근거와 기준일을 함께 보여줍니다.
민감정보 보호
고객 링크는 본인확인과 동의 뒤에만 열리고, AI에 보내기 전 주민·계좌·카드번호를 가립니다. 설계사는 자기 고객만 볼 수 있습니다.
상담 참고 자료임을 명시
화면·PDF·챗봇에 "최종 인수·지급은 보험사 심사와 약관에 따름"을 표시해 불완전판매를 막습니다.
자주 묻는 질문
보험파트너는 어떤 서비스인가요?
보험파트너는 보험설계사를 위한 웹 솔루션으로, 고객의 나이·건강상태·기존 보험을 바탕으로 가입 설계를 돕는 설계 위저드와 기존 가입자를 위한 관리 문자·보험금 청구 상담 챗봇을 제공합니다. 린스타트 네트워크가 운영합니다.
간편고지(3.N.5) 판정은 어떻게 하나요?
최근 3개월 이내 입원·수술·추가검사 필요 소견, 최근 N년 이내 입원·수술, 최근 5년 이내 암 진단·입원·수술 세 질문에 모두 해당하지 않는 유형 중 N이 가장 큰 유형을 추천합니다. 입력한 병력의 연·월을 기준으로 계산하고, 기준 기간 경계에 걸리면 날짜 확인을 안내합니다.
보험나이와 상령일은 어떻게 계산하나요?
보험나이는 계약일 기준 만 나이에서 6개월 미만의 끝수는 버리고 6개월 이상은 1세로 올려 계산합니다. 상령일은 마지막 생일로부터 6개월이 되는 날로, 이날부터 보험나이가 1세 올라 보험료가 달라질 수 있습니다.
보험사 상품이나 보험료가 바뀌면 어떻게 반영하나요?
설계 데이터 화면에서 해당 상품을 '새 버전으로 저장'하고 적용일을 넣습니다. 이전 버전은 보관돼 비교할 수 있고, 설계 위저드는 적용 기간 안의 현행 버전만 후보 상품으로 사용하며 근거 버전과 적용일을 결과에 남깁니다.
고객에게 보내는 챗봇 링크는 안전한가요?
링크는 추측할 수 없는 무작위 주소이며 30일 뒤 만료됩니다. 링크만으로는 아무 정보도 보이지 않고, 생년월일 6자리 본인확인과 민감정보 수집·이용 동의를 마친 뒤에만 보장 내용과 상담이 열립니다. 본인확인을 5회 틀리면 링크가 잠깁니다.
관리 문자는 어떻게 발송되나요?
기본은 시뮬레이션 모드로 발송 이력과 링크 열람만 기록합니다. 실제 발송은 설계사의 안드로이드 휴대폰을 중계기로 연결해 설계사 본인 번호로 보냅니다. 광고성 문자는 (광고) 표시와 수신거부 안내를 붙이고 21시부터 다음 날 8시까지 보내지 않습니다.
AI가 가입 가능 여부나 보험금 지급을 결정하나요?
아닙니다. 알릴의무·간편고지·보장 분석·청구 매칭은 공개된 기준에 따른 규칙 엔진이 판정하고, AI는 건강 메모 정리와 설명 문장 작성만 돕습니다. 실제 인수 여부·보험료·보험금 지급은 보험사 심사와 약관에 따릅니다.
판정 근거와 기준일은 어디에서 확인하나요?
판정 항목마다 청약서 알릴의무 문항, 상법·금융소비자보호법·보험업법 등 근거가 함께 표시되고, 결과 화면과 PDF에 판정 기준일(현재 2026-09-01)과 확인이 필요한 개정 사항이 표시됩니다.
가입 설계부터 보험금 청구 상담까지 한곳에서
발급받은 설계사 계정으로 로그인하면 설계 위저드, 설계 데이터, 관리 문자, 청구 상담 챗봇을 바로 사용할 수 있습니다.
설계사 로그인